Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) ve Yeni Mevzuat Değişiklikleri
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlarla mücadele etmek amacıyla suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik önemli adımlar atmıştır. MASAK tarafından hazırlanan yeni mevzuat değişiklikleri, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. Bu değişiklikler, suç gelirleriyle mücadele ve kayıt dışı ekonomiyle ilgili önemli düzenlemeleri içermektedir.
Mevcut düzenlemelerle birlikte, Mali Eylem Görev Gücünün (FATF) belirlediği standartlara uyum seviyesi artırılmakta ve yükümlülerin uygulamada karşılaştığı zorluklar ortadan kaldırılmaktadır. Özellikle kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının yükümlülükleri ile ilgili önemli yenilikler yapılmıştır.
Kripto Varlık Sağlayıcılarının Yeni Düzenlemeleri
KVHS’ler, MASAK mevzuatı çerçevesinde finansal kuruluşlar kapsamında değerlendirilmekte ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla uyum programı hazırlamak zorunda kalmaktadır. Müşteri edinimi sırasında uygulanacak olan müşterinin tanınması kuralları da sıkılaştırılmıştır. Özellikle, KVHS’lerin kripto varlık transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü (seyahat kuralı) getirilmiştir. Bu sayede Türkiye’nin FATF standartlarına uyum seviyesi daha da güçlendirilmiştir.
Ayrıca, KVHS’lerin gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına veya saklanmasına aracılık etmeleri yasaklanmış, bu varlıkların yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasını engellemek amacıyla önemli tedbirler alınmıştır.
Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarına Yönelik Değişiklikler
Ödeme kuruluşları açısından getirilen en önemli yeniliklerden biri, elektronik para ihracı ve sanal POS hizmetleri sırasında müşteri edinimi ile ilgili kurallardaki sıkılaştırmalardır. Anonim ön ödemeli araçların dolandırıcılık ve yasa dışı bahisle ilişkili suç gelirlerinin aklanmasında kullanılması nedeniyle bu araçlara yönelik kısıtlamalar getirilmiştir.
Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) da MASAK yükümlüleri arasına dahil edilmiştir. Bu pazaryerleri, belirli üye iş yerleri ile gerçekleştirdikleri işlemlerle sınırlı olarak yükümlülüklerini yerine getirmek zorundadır.
Ehliyetlerde anne-baba adının bulunmaması ve yeni kimlik kartlarında doğum yeri bilgisinin yer almaması gibi durumların MASAK denetimlerinde yarattığı sorunları gidermek amacıyla, MASAK yükümlülerinin müşterilerinin kimlik tespitlerinde anne ve baba adıyla doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına son verilmiştir. Ancak Türk vatandaşı olmayanlar için doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına devam edilmektedir.
