TD Bank’a İhlal ve Ceza Uygulandı
ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, düzenlediği basın toplantısında, TD Bank’ın Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal etme ve kara para aklama dahil olmak üzere birden fazla suçtan mahkum olduğunu duyurdu. Garland, TD Bank’ın 1,8 milyar dolarlık cezayı ödemeyi kabul ettiğini belirterek, diğer kurumların uyguladığı hukuki yaptırımlarla birlikte, ABD’nin TD Bank’a toplamda yaklaşık 3 milyar dolarlık bir ceza verdiğini ifade etti.
Garland, TD Bank’ın mali suçların gelişmesine zemin hazırlayan bir ortam yarattığını vurgulayarak, “TD Bank, ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamında hatalarını kabul eden en büyük banka olma özelliğini taşıyor.” dedi. Ayrıca, bankanın aldığı cezanın Banka Gizliliği Yasası kapsamında verilen en büyük ceza olduğuna dikkat çekti ve ABD Adalet Bakanlığı’nın bir bankaya ilk kez günlük para cezası kestiğini kaydetti.
FinCEN’den Rekor Ceza
ABD Hazine Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, Mali Suçlarla Mücadele Birimi (FinCEN) tarafından TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolar tutarında “rekor düzeyde” bir ceza kesildiği bildirildi. Açıklamada, TD Bank’ın ABD’deki büyük bankalar arasında yer aldığına ve bu cezanın ABD Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihinde bir mevduat kuruluşuna karşı verilen en yüksek ceza olduğuna vurgu yapıldı.
Ayrıca, TD Bank’ın kendi çalışanlarını ilgilendiren şüpheli faaliyetleri zamanında tespit etmede başarısız olduğu ifade edildi.
Fed de Ceza Veren Kurumlar Arasında
ABD Merkez Bankası (Fed) tarafından yapılan açıklamada, TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasalarla ilgili ihlaller nedeniyle para cezası verildiği duyuruldu. Fed, TD’nin ABD’deki perakende bankacılık operasyonlarının yeterli risk yönetimini ve denetimini gerçekleştiremediğini belirtti. Bunun sonucunda, TD Bank’ın ABD’deki iştirakinin yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı geliri aklamak için kullanıldığı aktarıldı.
Ayrıca, TD’nin bu yasalara uymak ve risk yönetimi eksikliklerini düzeltmek için gerekli önlemleri almasının talep edildiği bildirildi. Fed’in bu eyleminin; ABD Adalet Bakanlığı, New Jersey Bölge Savcılığı, FinCEN ve Para Birimi Kontrol Ofisi (OCC) tarafından gerçekleştirilen cezai ve düzenleyici eylemlerle birleştirildiği ifade edildi. Kurumlar tarafından uygulanan toplam cezanın 3,09 milyar dolar olduğu belirtildi.
“Bu, Bankamızın Tarihinde Zor Bir Dönem”
TD Bank Group Başkanı ve Üst Yöneticisi (CEO) Bharat Masrani, yaptığı yazılı açıklamada, “ABD Kara Para Aklamayı Önleme programımızın hatalarının tüm sorumluluğunu üstlendik ve taahhütlerimizi yerine getirmek için gereken yatırımları, değişiklikleri ve iyileştirmeleri yapıyoruz. Bu, bankamızın tarihinde zor bir dönem. Bu hatalar benim CEO olarak görev yaptığım dönemde gerçekleşti ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim.” ifadelerini kullandı.
